一直以來(lái)，衡水銀行怡水支行認(rèn)真貫徹總行關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作總體部署，將其作為履行社會(huì)責(zé)任、服務(wù)人民群眾的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容，精心部署防范電信詐騙工作，建立了一套快速反應(yīng)機(jī)制，致力于為社會(huì)民眾筑起一道堅(jiān)不可摧的“金融安全防線”。

　　近日，衡水銀行怡水支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲一起利用收購(gòu)銀行賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)的案件，受害者對(duì)此感激不已，特地通過(guò)云南警方向該支行寄來(lái)了一封誠(chéng)摯的感謝信。

　　事情的原委是這樣的，近日，該支行營(yíng)業(yè)室接到一客戶(hù)電話，一位操著南方口音的男士詢(xún)問(wèn)自己賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬額度，并急切地要求將轉(zhuǎn)賬限額提升至最高。然而，這位客戶(hù)明明是一家本地小企業(yè)的代表，這位男士卻聲稱(chēng)自己是法人，并強(qiáng)調(diào)資金周轉(zhuǎn)量巨大。出于職業(yè)敏感性和責(zé)任心，支行工作人員立刻與賬戶(hù)管理員進(jìn)行溝通，經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)單的溝通后，懷疑該賬戶(hù)可能已被不法分子所收購(gòu)，果斷決定，對(duì)其進(jìn)行限額處理，并持續(xù)保持高度關(guān)注。果不其然，當(dāng)天，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入了一筆499980元的款項(xiàng)，馬上以小額方式陸續(xù)轉(zhuǎn)出三萬(wàn)余元，隨后被公安機(jī)關(guān)網(wǎng)控凍結(jié)。經(jīng)過(guò)云南警方深入偵查，這筆款項(xiàng)最終被成功追回，并返還給了受害者。

　　衡水銀行一直秉承“做有溫度的銀行，衡水人民自己的銀行”的企業(yè)使命，不斷發(fā)揮金融衛(wèi)士的積極作用，深入落實(shí)反詐工作相關(guān)舉措，持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是以銀行賬戶(hù)為載體，以電子銀行交易渠道為資金流轉(zhuǎn)途徑的特征，衡水銀行加強(qiáng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理，做到源頭阻斷；設(shè)置電子銀行交易渠道交易限額，降低資金流轉(zhuǎn)便捷性，做到流轉(zhuǎn)途徑阻斷；加大存量賬戶(hù)資金交易監(jiān)測(cè)力度，甄別異常交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，對(duì)涉案賬戶(hù)采取管控措施，控制受騙資金流出。通過(guò)三項(xiàng)管理措施，在銀行形成了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢(shì)，同時(shí)與各方攜手，共同守護(hù)老百姓的“錢(qián)袋子”，為構(gòu)建和諧社會(huì)貢獻(xiàn)衡銀力量。